Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine à Saint-Émilion
Le conseil patrimonial IAEP part de votre situation réelle : revenus, fiscalité, famille, activité professionnelle, actifs, dettes, projets et horizon de vie.
Ce que le bilan clarifie
Un bilan patrimonial permet de relier les sujets qui sont souvent traités séparément : retraite, impôt, épargne, immobilier, protection familiale, transmission et statut du dirigeant.
La recommandation n’arrive qu’après la lecture complète de vos objectifs et de vos contraintes.
Un conseiller en gestion de patrimoine proche de vous, en Gironde.
IAEP Conseil est un cabinet de gestion de patrimoine installé à Saint-Émilion. Il accompagne les particuliers, les familles, les dirigeants et les indépendants du Libournais, de Bordeaux, du Bassin d’Arcachon et de toute la Gironde.
Les rendez-vous se tiennent à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visio. Vous gardez un interlocuteur unique, qui connaît votre dossier et le marché local, notamment immobilier.
Cette proximité fait gagner du temps : un seul échange pour relier votre épargne, votre fiscalité, vos assurances et vos projets immobiliers, plutôt qu’une addition d’avis séparés.
Domaines d’intervention
La gestion de patrimoine, sujet par sujet.
Bilan patrimonial
Photographie complète de votre situation : actifs, dettes, revenus, charges, régime matrimonial et objectifs. C’est le point de départ de toute recommandation.
Fiscalité
Lecture de votre imposition sur le revenu, sur le patrimoine immobilier et sur les plus-values, pour identifier les leviers adaptés, à valider selon votre situation.
Préparation de la retraite
Estimation de vos revenus futurs et choix des solutions pour les compléter, dont le plan d’épargne retraite.
Voir le plan d’épargne retraiteÉpargne et placements
Organisation de votre épargne selon vos horizons : précaution, projets, long terme. L’assurance vie reste un outil central.
Voir l’assurance vieImmobilier
Résidence principale, investissement locatif, vente : chaque projet est relié à votre financement, à votre fiscalité et à votre patrimoine existant.
Voir l’investissement immobilierProtection et transmission
Protection du conjoint et des enfants, clause bénéficiaire, donation, préparation de la succession et couverture du dirigeant.
Voir les assurancesMéthode
Un accompagnement en quatre étapes.
Écoute
Un premier échange, sans engagement, pour comprendre votre situation et vos priorités.
Bilan
Analyse de vos documents et mise à plat de votre patrimoine, de vos contrats et de votre fiscalité.
Recommandations
Des pistes expliquées simplement, avec leurs avantages, leurs limites et leur coût.
Suivi
Un point régulier pour ajuster la stratégie quand votre vie, vos revenus ou la réglementation changent.
Questions fréquentes
Gestion de patrimoine à Saint-Émilion : vos questions.
Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour prendre une décision importante avec une vision d’ensemble : achat immobilier, vente d’entreprise, héritage, départ à la retraite, changement de situation familiale. Le conseiller relie des sujets que chacun traite d’habitude séparément.
À qui s’adresse la gestion de patrimoine ?
À toute personne qui veut organiser ce qu’elle possède et ce qu’elle prépare, quel que soit le montant : jeunes actifs, familles, dirigeants, professions libérales, retraités.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Il sert à faire connaissance et à cadrer vos objectifs. Il peut avoir lieu à votre domicile en Gironde ou en visio. Aucune décision n’est attendue à ce stade.
Où intervient IAEP Conseil ?
Le cabinet est basé à Saint-Émilion et se déplace à Libourne, à Bordeaux, sur le Bassin d’Arcachon et dans toute la Gironde. Les échanges à distance sont possibles partout en France.
Structurer
Prioriser les décisions importantes et mettre de l’ordre entre placements, immobilier, assurance et fiscalité.
Optimiser
Identifier les leviers utiles sans chercher une solution artificielle ou trop complexe pour votre situation.
Transmettre
Préparer clauses bénéficiaires, donation, succession et protection du conjoint avec une logique durable.
Audit patrimonial