Cabinet indépendant à Saint-Émilion
IAEP Conseil
Gestion de patrimoine, immobilier, assurances et épargne pour décider avec plus de clarté, protéger vos proches et structurer vos projets.
Approche globale
Un interlocuteur unique pour vos décisions patrimoniales.
IAEP Conseil rassemble les sujets qui se répondent souvent : fiscalité, retraite, immobilier, protection du dirigeant, assurance emprunteur, transmission et placements. L’objectif est simple : recommander une stratégie cohérente, pas empiler des produits.
Expertises
Des services lisibles, orientés décision.
Gestion de patrimoine
Audit patrimonial, objectifs, stratégie fiscale, organisation familiale et préparation de la transmission.
Voir l’accompagnementImmobilier
Achat, vente, investissement locatif, recherche de biens et arbitrage entre rentabilité, fiscalité et sécurité.
Explorer l’immobilierAssurances
Protection du dirigeant, mutuelle, prévoyance, assurance emprunteur, risques professionnels et particuliers.
Comparer les garantiesFinance et épargne
Assurance-vie, capitalisation, PER, épargne salariale et solutions d’investissement adaptées à votre profil.
Structurer l’épargneMéthode IAEP
Un cadre simple avant chaque recommandation.
Bilan
Situation personnelle, professionnelle, fiscale, financière et immobilière.
Objectifs
Priorités, horizon, niveau de risque acceptable et contraintes familiales.
Stratégie
Scénarios comparés, points de vigilance et recommandations argumentées.
Suivi
Mise en place, coordination des partenaires et ajustements dans le temps.
Territoires
Une présence locale, avec des rendez-vous possibles à distance.
Le cabinet intervient depuis Saint-Émilion et accompagne des clients en Gironde, dans les Landes et au Pays Basque. Les rendez-vous peuvent se faire au bureau, à domicile ou en visioconférence.
Préparer un échange
Actualités et conseils du cabinet.
Profils accompagnés
Des réponses adaptées à votre situation.
Particuliers
Organiser l’épargne, protéger la famille, préparer un achat, anticiper la retraite ou transmettre dans de bonnes conditions.
Dirigeants et indépendants
Arbitrer rémunération, prévoyance, retraite, épargne salariale, protection de l’activité et séparation des patrimoines.
Investisseurs
Comparer immobilier, assurance-vie, capitalisation, PER et supports financiers selon le rendement attendu et le risque réel.
Premier échange sans engagement